외환 트레이딩이란 무엇인가요?
외환 거래의 작동 방식, 시장을 움직이는 요인, 업계 최고의 거래 조건으로 70개 이상의 통화쌍을 거래하는 방법을 알아보세요.
외환(FX)이란 무엇이며 외환 트레이딩은 어떻게 이뤄지나요?
외환 트레이딩은 한 통화를 매수하고 동시에 다른 통화를 매도하는 것입니다. 트레이더는 신중한 분석을 통해 통화 가격의 잠재적 방향을 예측하고 가격 변동을 이용하려고 시도합니다. 외환 거래에는 중앙화된 거래소가 없습니다. 그 대신 전 세계 컴퓨터 네트워크 사이에서 전자 또는 온라인으로 이루어집니다. 외환 시장은 주 5일, 하루 24시간 열려 있습니다.
외환 거래에서 통화는 EUR/USD와 같은 쌍으로 호가됩니다. 이 쌍을 매수한다는 것은 유로(EUR)를 매수하고 미국 달러(USD)를 매도하는 것을 의미합니다. 반대로 EUR/USD를 매도한다는 것은 유로를 매도하고 미국 달러를 매수하는 것을 의미합니다.
기술의 발전 덕분에 트레이더는 온라인 브로커를 통해 외환 시장에 접근할 수 있습니다. 이는 메타트레이더 4, 메타트레이더 5, cTrader 및 트레이딩뷰와 같은 외환 거래 플랫폼을 통해 이루어집니다. 외환 거래는 어떻게 하나요? 에서 자세히 알아보세요.
온라인 거래는 또한 레버리지 거래의 한 형태인 차액거래(CFD)의 부상을 촉진했습니다. 이는 전체 거래 금액의 일부에 불과한 초기 투자금으로 포지션을 개시할 수 있는 레버리지 상품입니다.
외환 시장은 어떻게 운영되나요?
외환은 가장 인기 있는 장외거래(OTC) 시장입니다. 외환에서는 은행 네트워크를 통해 통화를 사고 팔 수 있습니다. 거래소가 없기 때문에 외환 거래는 탈중앙화되어 있으며 하루 24시간 거래가 가능합니다. 시드니, 런던, 뉴욕, 도쿄의 네 가지 주요 거래 세션이 있습니다.
가장 인기 있는 외환 시장 유형은 현물 외환 시장입니다. 외환에서 현물 거래는 온라인 거래 플랫폼을 사용하여 전자적으로 통화 쌍을 교환하는 것입니다. 다른 시장 유형으로는 선도 외환 시장과 선물 외환 시장이 있습니다.
호주, 미국, 영국 등 일부 국가에서는 10월/11월과 3월/4월에 서머타임으로 변경된다는 점을 기억하세요. 따라서 이에 맞춰 거래 계획을 세우세요. 통화쌍의 시장 유동성은 외환 거래 세션에 따라 달라집니다. 예를 들어 EUR/USD 쌍은 런던과 뉴욕 세션이 겹치는 동안 많은 움직임과 유동성을 보입니다. AUD/USD 쌍은 도쿄와 런던 세션에서 최대 움직임을 보입니다. 언제 거래하는 것이 더 좋은지 알았다면 다음 단계는 거래 전문 용어를 배우는 것입니다. 다음은 시장에서 접하게 될 몇 가지 용어와 개념입니다.
시드니 세션
오후 03:00 - 오전 12:00
(미국 동부 표준시)
도쿄 세션
07:00 오후 - 04:00 오전
(미국 동부 표준시)
런던 세션
03:00 오전 - 11:00 오전
(미국 동부 표준시)
뉴욕 세션
08:00 오전 - 05:00 오후
(미국 동부 표준시)
외환 거래에서 기준 통화와 상대 통화란 무엇인가요?
통화는 3글자 ISO 코드로 표시됩니다. 주요 통화가 표시되는 방법의 예로는 USD(미국 달러), AUD(호주 달러), EUR(유로), JPY(일본 엔), GBP(영국 파운드)가 있습니다.
외환 거래에서 통화는 쌍으로 표시됩니다. 통화쌍을 볼 때 첫 번째(왼쪽) 통화를 기준 통화라고 하고 두 번째(오른쪽) 통화를 상대 통화 또는 카운터 통화라고 합니다. 예를 들어 EUR/AUD가 1.6163에 거래되고 있다고 가정해 보겠습니다. 즉, 1유로를 구매하려면 1.6163호주달러가 필요합니다.
외환 시장은 어떤 요인에 의해 움직이나요?
외환(Forex) 시장은 세계에서 가장 크고 유동성이 높은 금융 시장입니다. 외환 시장이 어떻게 작동하는지, 그리고 외환 시장의 변동에 어떤 요인들이 영향을 미치는지를 이해하는 것은 초보자든 숙련된 거래자든 모두에게 필수적입니다.
시장 참여자들
슈퍼 은행
외환 시장은 탈중앙화되어 있기 때문에, 세계 최대 규모의 은행들이 환율에 영향을 미칠 수 있습니다. Barclays, HSBC, Citi, JPMorgan, Deutsche Bank와 같은 주요 글로벌 은행들은 외환 시장에서 가장 큰 규모의 거래자들로, 인터뱅크 시장에서 통화 가격 형성에 큰 영향을 미칩니다.
국제 기업
글로벌 대기업들은 통화를 환전하고 해외 수익과 비용을 관리할 목적으로 외환 시장에 참여하고 있습니다. 예를 들어 호주에 본사를 둔 회사가 미국(미국)에서 제품을 판매하는 경우 수입을 본국으로 송금하기 위해 USD를 AUD로 거래해야 합니다.
개인 투자자
개인 투자자는 자신의 자금을 이용해 수익을 내기 위해 거래하는 개인들을 말합니다. 이들은 브로커가 제공하는 트레이딩 플랫폼을 통해 외환 시장에 접근합니다. 전체 거래량에서 차지하는 비중은 금융 기관에 비해 적지만, 이들도 일일 외환 거래 활동에서 중요한 역할을 합니다.
경제 및 거시경제 요인
중앙 은행
미국 연방준비제도(Fed), 영란은행(BoE), 유럽중앙은행(ECB) 등의 중앙은행은 금리, 통화정책 결정, 시장 개입 등의 도구를 사용하여 외환시장에 영향을 줄 수 있습니다. 중앙은행의 발표는 특히 시장 예상과 일치하지 않을 경우 환율에 영향을 미치는 경향이 있습니다.
지정학적 사건
분쟁, 무역 갈등, 정치적 불안정, 선거와 같은 주요 지정학적 사건들은 시장에 불확실성을 초래하고 급격한 환율 변동을 일으킬 수 있습니다. 이러한 현상은 영국의 브렉시트(Brexit)나 미국의 여러 차례 대통령 선거 캠페인과 같은 역사적 사례에서 확인할 수 있습니다.
경제 지표 발표
국내총생산(GDP), 소비자물가지수(CPI), 고용 지표 등 경제 지표 발표는 통화 가치에 영향을 미칠 수 있습니다. 이러한 데이터 보고서는 경제 전반의 성과를 파악하는 데 중요한 통찰을 제공하기 때문에 경제학자들의 면밀한 분석 대상이 됩니다.
메이저, 마이너, 이국 통화쌍
모든 통화쌍이 대량으로 거래되는 것은 아닙니다. 세계 기축통화인 미국 달러(USD)가 가장 많이 거래되지만, 최근 몇 년간 그 지배력은 다소 줄어들고 있습니다. 거래 빈도에 따라 통화쌍은 메이저(Major), 마이너(Minor), 이국(Exotic) 통화쌍으로 구분됩니다.
주요 통화 쌍
메이저 통화쌍은 가장 좁은 스프레드를 가집니다. 대표적인 예는 다음과 같습니다:
EUR/USD
유로/미국 달러
GBP/USD
영국 파운드/미국 달러
USD/JPY
미국 달러/일본 엔
USD/CHF
미국 달러/스위스 프랑
CAD/USD
미국 달러/캐나다 달러
AUD/USD
호주 달러/미국 달러
NZD/USD
뉴질랜드 달러/미국 달러
마이너 통화쌍
다음으로 마이너 통화쌍, 또는 크로스 통화쌍이라 불리는 범주가 있습니다. 이들은 미국 달러(USD)를 포함하지 않는 통화쌍을 말합니다. 따라서 두 통화 간 환율을 계산할 때는 미국 달러가 중간 매개 통화 역할을 하게 됩니다. 대표적인 마이너 통화쌍은 다음과 같습니다:
EUR/GBP
유로/영국 파운드
EUR/AUD
유로/호주 달러
CHF/JPY
스위스 프랑/일본 엔
GBP/JPY
영국 파운드/일본 엔
GBP/CAD
영국 파운드/캐나다 달러
이국(엑조틱) 통화쌍
이국 통화쌍은 메이저 통화와 신흥 시장 통화가 결합된 경우를 말합니다. 이국 통화는 유동성이 낮고 스프레드가 넓으며, 해당 국가의 정치적 불안정성으로 인해 변동성이 큰 편이어서 거래 위험이 높은 편입니다. 대표적인 예시는 다음과 같습니다:
USD/HKD
미국 달러/홍콩 달러
AUD/MXN
호주 달러/멕시코 페소
롱 포지션과 숏 포지션
통화쌍에서 롱 포지션을 취한다는 것은 기준 통화를 매수하고 상대 통화를 매도하는 것을 의미합니다. 거래자들은 기준 통화가 상대 통화에 비해 가치가 상승할 것으로 예상할 때 롱 포지션을 취합니다.
통화쌍에서 숏 포지션을 취한다는 것은 기준 통화를 매도하는 것으로, 기준 통화가 상대 통화에 비해 미래에 가치가 하락할 것으로 예상하는 경우입니다. 만약 통화쌍의 가격이 하락하면, 더 낮은 가격에 포지션을 청산하여 차익을 얻을 수 있습니다.
랏 사이즈
포지션 크기를 결정할 때 ‘랏(lot)’이라는 용어를 접하게 됩니다. 랏은 통화 거래에서 표준화된 거래 단위입니다. 외환 시장에서는 자신의 자금 상황과 위험 성향에 맞춰 유연하게 거래할 수 있습니다. 표준 랏 크기는 기준 통화 100,000 단위이며, 그 외에도 미니 랏(10,000 단위)과 마이크로 랏(1,000 단위)이 있습니다.
외환 거래에서 유동성이란 무엇인가요?
외환 시장에서 유동성이란 통화쌍을 큰 가격 변동 없이 얼마나 쉽게 사고팔 수 있는지를 의미합니다. 메이저 통화쌍을 거래할 때는 시장에 매수자와 매도자가 많아 거래가 활발하게 이루어집니다.
메이저 통화쌍(예: EUR/USD, USD/JPY)은 많은 참여자와 활발한 거래 덕분에 높은 유동성을 가집니다. 덕분에 거래자들은 보통 빠르고 안정적인 가격으로 포지션을 진입하거나 청산할 수 있습니다.
유동성은 거래 시간대에 따라 변동하는 경향이 있습니다. 특히 뉴욕 세션과 런던 세션이 겹치는 시간대에 거래 활동이 활발해집니다. 단기 트레이더들은 변동성이 커지고 가격 움직임이 클 때를 선호하는 경우가 많습니다.
높은 유동성은 가격 슬리피지을 줄이고 스프레드를 좁게 유지하는 데 도움을 주지만, 변동성을 완전히 없애지는 못합니다. 중요한 경제 뉴스, 중앙은행의 통화정책 발표, 또는 지정학적 사건들은 여전히 급격한 가격 변동을 일으켜 가장 유동성이 높은 통화쌍에도 영향을 미칠 수 있습니다.
외환 거래에서 레버리지의 개념
레버리지는 적은 자본으로도 시장에서 더 큰 규모의 포지션을 통제할 수 있게 해주는 금융 도구입니다. 예를 들어, 1:100 레버리지 비율을 사용할 경우, 거래자는 계좌에 1,000달러만 있어도 100,000달러 상당의 포지션을 진입할 수 있습니다.
레버리지 비율은 외환 브로커가 제공합니다. 거래자들은 레버리지를 무료 자본이 아닌 일종의 신용으로 이해해야 합니다. 레버리지는 수익을 극대화할 수 있지만, 시장이 예상과 다르게 움직일 경우 손실도 커질 수 있다는 점을 유념해야 합니다. 따라서 거래 시에는 견고한 리스크 관리 전략을 함께 수립하는 것이 권장됩니다.
거래를 시작하기로 결정했다면, 규제된 브로커와 마진 계좌를 개설해야 합니다. 포지션을 개설하고 유지하기 위해 예치하는 초기 자본을 ‘마진 요구액’이라고 합니다. 만약 마진 수준이 요구 수준 이하로 떨어지면, 브로커는 추가 자금 입금을 요청하는 ‘마진 콜’을 발행할 수 있습니다. 마진 콜에 응하지 않을 경우, 브로커는 손실을 막기 위해 보유 중인 포지션을 강제 청산할 수 있습니다.
1:50 레버리지 비율은 전체 거래 금액의 1/50, 즉 2%를 최소 마진 요구액으로 예치해야 함을 의미합니다. 마찬가지로, 1:100 레버리지 비율은 거래 총액의 최소 1%를 마진 계좌에 예치해야 한다는 뜻입니다.
외환 거래 - 자주 묻는 질문
외환과 CFD의 차이점은 무엇인가요?
이 둘의 주요 차이점은 외환은 통화로 제한되는 반면 차액거래(CFD)는 주식, 지수, 원자재, 채권, 암호화폐 등 더 광범위한 자산군을 다룬다는 점입니다.
외환과 CFD의 유사점과 차이점에서 자세히 알아보세요.
외환 거래하기 가장 좋은 시기는 언제인가요?
이는 거래하려는 통화, 시간 제한 및 거래 전략 등 여러 요인에 따라 달라집니다. 외환 시장은 주요 거래 세션이 겹칠 때 가장 활발하다는 점에 유의하세요.
외환 거래 시간 및 가장 활발하게 거래되는 통화에 대한 자세한 내용은 여기를 클릭하여 확인할 수 있습니다.
외환 거래에 적합한 플랫폼은 무엇인가요?
MetaTrader 4 (MT4)는 세계에서 가장 인기 있는 트레이딩 플랫폼 중 하나입니다. 외환 거래용으로 특별히 설계된 이 플랫폼은 종합적인 거래 경험을 제공하는 데 도움이 되는 다양한 기능과 도구를 갖추고 있습니다. 좀 더 정교한 플랫폼을 찾는다면 MetaQuotes의 최신 업그레이드 버전인 MetaTrader 5 (MT5)를 고려해 볼 수 있습니다. 다른 플랫폼 옵션을 테스트하고 싶은 트레이더는 FP Markets에서 cTrader 및 TradingView를 이용할 수 있습니다. 최고의 외환 거래 플랫폼를 읽고 자신에게 가장 적합한 플랫폼을 결정하세요.
외환에서 알고리즘 트레이딩이란 무엇인가요?
외환 시장은 어떻게 규제되나요?
금융안정위원회(FSB), 유럽증권시장감독청(ESMA), 이슬람금융감독청(IFSB), 금융행위감독청(FCA), 호주증권투자위원회(ASIC), 키프로스증권거래위원회(CySEC) 등 국제 및 현지 금융 규제 기관 및 기관은 투자자 보호와 증권시장의 성공적인 발전을 위해 금융산업 및 외환시장의 효과적이고 건전한 감독을 위해 건전성 기준, 규정 및 지침 원칙을 설정하고 있습니다. 외환 브로커는 등록 또는 라이선스를 취득한 관할 지역의 모든 기준을 준수해야 하며 정기적인 감사를 받아야 합니다.
외환 환율에 영향을 줄 수 있는 경제적 요인은 무엇인가요?
환율은 한 국가의 재정 건전성과 안정성을 반영하는 다양한 경제 요인의 영향을 받습니다. 이러한 요인은 통화 수요와 공급에 영향을 미쳐 글로벌 시장에서 통화 가치가 상승하거나 하락할 수 있습니다. 이러한 요인을 이해하면 통화 움직임을 예측하고 정보에 입각한 결정을 내리는 데 도움이 됩니다.
- 통화 정책 / 외환 정책 / 금리
- 물가 상승률 / 물가 상승률 차이 / 국내 총생산(GDP) 성장률
- 국가 부채 리스크 / 순대외부채 / 양적 완화
- 유가 / 원자재 가격 / 채권 수익률
- 실업률 / 주택 시장 데이터 / 제조업 지수
- 무역 수지 / 시장 개입 / 소비자 신뢰 지수
- 지정학적 난기류 / 지정학적 불안정성 / 자연 재해
외환 트레이딩은 주식 트레이딩과 어떻게 다른가요?
외환 거래는 높은 유동성과 가격 변동을 이용하여 한 통화를 다른 통화(예: EUR/USD)와 쌍으로 교환하는 것을 말합니다. 외환 거래 시장은 하루 24시간 열려 있으며 금리 결정, 인플레이션 데이터, 지정학적 이벤트 등 다양한 거시경제 요인의 영향을 받을 수 있습니다.
반대로 주식 거래는 회사 주식을 사고 파는 것입니다. 회사 주식 가치는 앞서 언급한 거시경제 요인에 영향을 받을 수 있지만 수익 보고서, 고위 경영진 교체, 업계 동향 등 회사 관련 요인에 영향을 받을 수 있으며 주식 시장은 정해진 시간 동안 운영되며 외환 시장보다 변동성이 적은 것으로 간주되지만 시장 상황에 따라 변동성이 커질 수 있습니다.
